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利用POS机专门从事虚构交易、信用卡代还、套-现业务,“客户”每套出一笔现金,田某即可按照刷卡金额收取一定的手续费,涉案金额高达300万元,田某的行为严重扰乱了市场经济秩序,涉嫌非法经营罪。

2019-06-26 16:13:25 投稿人 : 支付小管家 围观 : 评论

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2019年6月23日,通辽市科左中旗公安局经侦大队发现,科左中旗宝龙山镇人田某利用销售终端机(POS机)虚构交易。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

经侦大队针对此条线索立即派出精干警力前往宝龙山镇调查取证,经民警多方调查,确定了田某从事代理销售POS机业务,利用POS机专门从事虚构交易、信用卡代还、套-现业务,“客户”每套出一笔现金,田某即可按照刷卡金额收取一定的手续费,涉案金额高达300万元,田某的行为严重扰乱了市场经济秩序,涉嫌非法经营罪。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

抓获嫌疑人田某后,共查获作案工具POS机3部、手机2台、银行卡28张、票据千余张。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

经审讯,犯罪嫌疑人田某对非法经营的事实供认不讳。犯罪嫌疑人田某因涉嫌非法经营罪被依法刑事拘留。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

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信用卡套现风险巨大YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为,犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来巨大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

信用卡套现指的是持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台取现)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

近年来,为了更好的惩治妨害信用卡管理犯罪活动,维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益,监管部门多次修改信用卡犯罪有关法律适用。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

非法从事支付业务将被严惩YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

今年初,“两高院”联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》,明确三种“非法从事资金支付结算业务”情形。YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

第一种是虚构支付结算情形,即使用受理终端或者网络支付接口等方法,以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金的;YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

第二种是公转私、套取现金情形,即非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务的;YkA中银移动支付网-刷脸支付-无感支付-智能支付-聚合支付-移动支付专业网站

第三种是支票套现情形,俗称“支票串现金”,即非法为他人提供支票套现服务。

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